美国当局称中国境内组织盗用美国消费者的充值礼品卡，在美国购买高价值商品后运至中国转售，赚取差价并实现资金的转移和“洗白”。

彭博社星期六（10月18日）引述美国国土安全调查局人员报道，执法行动揭露，中国有组织犯罪集团搭建了一套复杂的洗钱网络，正利用美国零售商、移动支付平台和加密货币进行非法资金转移。

据介绍，中国境内的犯罪分子通过微信平台成批购买被盗的礼品卡卡号，使用加密货币支付，并将卡内资金充入手机的移动钱包。美国方面的团队再使用这些移动钱包，购买iPhone和笔记本电脑等高需求电子产品，利用两国贸易往来运至中国，以原价两三倍的价格转售后赚取差价。

美国当局称，过去两年中上述团伙已造成美国消费者逾10亿美元（10亿美元约为13亿新元）的欺诈损失。

调查人员表示，有关组织还运营大规模的短信诈骗，伪装成高速公路通行费、邮政费用或快递通知，引导消费者前往伪造的支付页面输入卡片信息，之后其数据和资金就会被盗用。

据悉，中国的犯罪分子会实时监控这些伪造的支付网站，将受骗者礼品卡的信息装入移动钱包，然后通过它们控制的手机在美国进行消费购买。